Riesgo regulatorio al lanzar fintech
Modelos de negocio financiero sin encaje normativo claro ante la Superintendencia de Bancos o la SEPS.
Derecho financiero y fintech · Quito, Ecuador
Asesoría estratégica en derecho financiero y estructuración fintech
Desplegamos una solución en 3 fases para su modelo de negocio financiero: due diligence regulatorio, estructuración contractual y cumplimiento continuo ante la Superintendencia de Bancos y la SEPS. Respuesta en menos de 24 horas hábiles.
MBC Law — Trayectoria comprobada
15+
Años de experiencia
500+
Casos exitosos
USD 100M+
En contratos multilaterales
63+
Instituciones con cumplimiento LOPDP
¿Enfrenta alguno de estos retos?
Incumplimiento de covenants
Presión de acreedores, refinanciación urgente o reestructuración de pasivos con entidades financieras.
Compliance PLA/FT y KYC
Políticas de prevención de lavado, contratos con pasarelas y procesadores sin alineación bancaria.
Contratos interbancarios complejos
Operaciones de crédito, garantías o mercado de valores sin documentación lista para negociación.
Respaldo jurídico para transacciones críticas y ecosistema financiero
Contratos y servicios auxiliares
Estructuración de contratos para empresas del sistema financiero, pasarelas de pago y ecosistema fintech.
Regulación fintech y nuevos mercados
Acompañamiento para startups financieras, billeteras digitales y plataformas tecnológicas.
Cumplimiento normativo (compliance)
Alineación con Superintendencia de Bancos, SEPS y prevención de lavado de activos (PLA/FT).
Mercado de valores y fideicomisos
Emisiones de obligaciones, papel comercial y fideicomisos mercantiles de administración o garantía.
Ejecución estratégica financiera en 3 fases
1
Auditoría de viabilidad (due diligence)
Análisis exhaustivo de riesgos legales, regulatorios y financieros de la transacción.
2
Estructuración y negociación
Redacción de contratos, garantías y mesas de negociación con contrapartes.
3
Cierre y cumplimiento continuo
Perfeccionamiento de la transacción y asesoría permanente ante entes de control.
Abogados senior a su servicio
Su consulta es evaluada por profesionales con experiencia comprobada en esta práctica.
Francisco José Maldonado Borja
Derecho Bancario, Corporativo y Fiduciario
Especializado en derecho bancario y corporativo, con un Máster en Dirección de Empresas. Experiencia destacada en gobierno corporativo y sistemas de gestión de riesgo.
Patricio Maldonado Samaniego
Expertise Financiero, Bancario y Corporativo
Doctor en Jurisprudencia con más de 20 años de experiencia asesorando a instituciones financieras, comerciales y de seguros. Especialista en constitución, conversión, adquisiciones y fusiones en el sistema financiero y societario.
Preguntas frecuentes
Respuestas sobre nuestro servicio y cómo solicitar una consulta.
Diagnóstico regulatorio, estructuración de operaciones de crédito, contratos con instituciones financieras o proveedores tecnológicos, reestructuración de deuda y políticas de cumplimiento (KYC/AML) según su modelo de negocio.
Sí. Evaluamos el encaje normativo aplicable, preparamos documentación contractual y coordinamos con equipos técnicos para minimizar riesgos de licenciamiento.
Respondemos en menos de 24 horas hábiles tras recibir el formulario.
Asesoramos a instituciones financieras, corporaciones, inversionistas y family offices en español e inglés.
Un diagnóstico de liquidez, covenants y exposición frente a acreedores; luego proponemos alternativas de refinanciación o reestructuración consensuada.
Escale sus operaciones financieras con seguridad jurídica
Decisiones complejas requieren asesoría legal hiperespecializada.